首页 基金新闻正文

基金排行 大湾区政策持续加码 金融机构多维度布局拥抱新机遇

admin 基金新闻 2020-09-04 02:07:36 12 0

基金排行:大湾区政策持续加码 金融机构多维度布局拥抱新机遇

粤港澳大湾区将进入金融服务业高速发展阶段,加大跨境贸易与提升金融服务创新水平是大势所趋。同时,相应业务涉及较多或在大湾区业务占比较大的金融机构将迎来利好

《投资时报》记者 沈晏

站在深圳经济特区成立40周年重要节点,粤港澳大湾区建设的宏伟蓝图正在一步步转化为美好现实,打造中国新经济增长的强力引擎。

自去年2月《粤港澳大湾区发展规划纲要》(下称《规划纲要》)发布后,大湾区建设从开局转向全面铺开、纵深推进的阶段。

粤港澳大湾区包括香港特别行政区、澳门特别行政区和珠三角九市,是中国开放程度最高、经济活力最强的区域之一,在国家发展大局中具有重要战略地位。按照《规划纲要》,粤港澳大湾区要建成活力充沛、创新能力突出、产业结构优化、要素流动顺畅、生态环境优美的国际一流湾区和世界级城市群,这与新发展理念高度契合,有利于贯彻落实新发展理念,深入推进供给侧结构性改革,加快培育发展新动能、实现创新驱动发展,为不断增强我国经济创新力和竞争力提供支撑。

随着粤港澳大湾区建设上升到国家战略高度,相关金融政策也在加速推进。今年5月14日,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局四部门联合发布《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》(下称《意见》)。《意见》按照四大原则从五大方面提出26条举措,有利于进一步推进金融开放创新,深化内地与港澳金融合作,提升粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的支持引领作用,为建设富有活力和国际竞争力的一流湾区和世界级城市群提供有力的金融支撑。

中泰证券认为,粤港澳大湾区以更大的金融支持力度提升其在国家经济发展和对外开放中的支持引领作用,料将实施具有较强国际市场竞争力的开放政策和制度,借助金融业对外开放,重点聚焦发展银行、证券和保险等金融产业,进一步提升粤港澳大湾区金融服务创新水平,建立和完善金融风险预警、防范和化解体系。从产业升级角度看,短期以投融资便利条件鼓励创新型企业赴港上市,中长期进一步提升金融服务创新水平。其同时认为,粤港澳大湾区依托其高起点及金融配置功能,将成为我国甚至世界级重要的区域性金融市场。

随着政策落地,各家金融机构也纷纷响应粤港澳大湾区创新驱动发展战略,积极展开布局。同时,大湾区发展机遇也将让相关金融机构获益。

展开全文

据中金公司判断,政策力度超预期有望提振市场信心,对相应业务涉及较多或在大湾区业务占比较大的金融机构形成利好。

政策持续加码,注入金融动力

金融是经济的血脉,在大湾区建设的过程中离不开金融力量的注入。

随着上述《意见》的发布,金融支持大湾区建设的脉络更为清晰。《意见》从促进粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化、扩大金融业对外开放、促进金融市场和金融基础设施互联互通、提升粤港澳大湾区金融服务创新水平、切实防范跨境金融风险等五个方面提出26条具体措施。

这26条措施中,关于促进大湾区跨境贸易和投融资便利化共出台了12条举措。具体包括支持粤港澳大湾区内地银行在宏观审慎框架下,向港澳地区的机构或项目发放跨境贷款;探索建立跨境理财通机制;支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品,以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品等。

《意见》还分别就银行、证券、保险等行业的对外开放做了专门安排,进一步深化内地与港澳金融合作。例如,研究探索在广东自贸试验区内设立粤港澳大湾区国际商业银行,支持港澳私募基金参与大湾区创新型企业融资,支持设立外资保险集团、再保险机构、保险代理和保险公估公司等。

恒大研究院研报认为,从主要内容来看,《意见》是对《规划纲要》中关于金融部分的进一步细化,其中有三大亮点:一是针对粤港澳大湾区建设进程中存在的金融制度差异,配套各项跨境贸易和投融资便利化措施;二是在我国金融对外开放整体框架下,在粤港澳大湾区支持银行业、证券业及保险业的进一步开放和实质落地;三是新增诸多试点创新政策,包括开展私募股权投资基金跨境投资试点、试点证券期货经营机构跨境业务、研究设立广州期货交易所、支持非投资性企业开展股权投资试点、扩大跨境资产转让业务试点、探索设立理财通机制等。

其同时表示,《意见》有助于粤港澳大湾区在金融合作、金融开放、金融创新领域进一步提升协同性,加强金融对于大湾区建设的支持作用,进一步深化粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的引领作用。

《意见》发布后不久,金融支持大湾区建设迎来具体“分工表”。7月31日,广东省地方金融监管局联合人民银行广州分行、广东银保监局、广东证监局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局共同印发了《关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案》(下称《实施方案》)。

针对《意见》提出的26项工作任务,广东结合实际提出了80条具体措施,并明确落实各项措施的责任单位。其中,针对促进粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化,《实施方案》提出,将广东自贸试验区更高水平贸易投资便利化试点范围扩大至粤港澳大湾区内地(指珠三角九市);开展本外币合一的跨境资金池业务试点;支持银行开展跨境贷款业务;稳步扩大跨境资产转让业务试点等。

《实施方案》还出台多项举措,推进粤港澳资金融通渠道多元化,促进金融市场和金融基础设施互联互通。其中包括支持规范设立粤港澳大湾区相关基金,引导港澳地区及海外各类社会资金,积极参与基础设施REITs试点,稳妥有序参与粤港澳大湾区建设;探索在港澳发行离岸人民币地方政府债券等。

金融机构积极布局,受益大湾区红利

“所当乘者势也,不可失者时也。”

粤港澳大湾区正在进入金融服务业高速发展阶段,银行、保险、证券等各行业纷纷行动起来,探索服务创新,多维度支持大湾区建设。

目前,多家商业银行已经开始大胆探索,主要包括提供全方位跨境金融服务、加快金融科技创新以及发展绿色金融等。比如在跨境金融服务方面,内地商业银行设计了“支付通”“融资通”“服务通”等产品,为粤港澳大湾区的互联互通、转型升级、科技创新助力;在香港推出“大湾区开户易”,开立内地个人账户服务,香港客户无须亲自前往内地,即可便捷办理;还有银行以本外币跨境业务创新试点为契机,在人民币信贷资产跨境转让、金融产品跨境投资、资金互存拆放等业务领域开展试点创新。

作为金融业“三驾马车”之一,保险业不仅可以为湾区建设发展防范化解风险,还可以发挥保险资金规模大、期限长、稳定性高、安全性要求高的优势,通过债权、股权、股债结合、资产支持计划等方式,主动参与大湾区基础设施建设项目。

据悉,已有部分保险机构在跨境人民币业务、外币保单业务、跨境医疗保险产品、保障型产品、大湾区健康养老产业、金融科技创新投资基金、跨境贸易、智慧环保建设、创新保险和医疗产业结合等方面进行了探索与合作。

毕马威中国保险业主管合伙人李乐文认为,粤港澳大湾区在中国保险行业发展中发挥着举足轻重的作用,随着大湾区规划细则的逐步出台及落实,大湾区保险行业的创新风暴正逐步酝酿并生成。大数据、云计算、人工智能、物联网、区块链、生物科技等新科技的不断涌现,赋予了大湾区保险行业更为广泛而深刻的内涵,或将革命性地影响大湾区保险理念、保险产品形态、保险运行模式等,同时推动中国保险行业的全面变革。

在粤港澳大湾区的经济发展中,作为资本市场重要参与主体的证券行业,也将迎来发展新契机。大湾区的发展将推进券商经纪业务成长,推动跨境财富管理和资产管理业务布局;同时,依托科技创新型企业发展及基建等融资需求,券商投行业务有望获得重要增量。

兴业证券认为,《意见》从“引进来”和“走出去”两个维度对粤港澳地区证券业开放提出了具体推进发展意见,是中国证券业持续对外开放的重要组成部分。一方面有利于通过引入外资机构带来的鲇鱼效应,推动内地券商提升自身竞争力,逐步与国际接轨;另一方面也有利于内地券商积极拓展跨境融资、结售汇及外汇衍生品等跨境业务。此次《意见》利好前期深耕粤港澳地区的券商。

在中泰证券看来,粤港澳大湾区扩大金融业对外开放,龙头券商享受开放红利,同时,代表产业升级方向的硬科技受益于精准的投融资支持。配合创业板注册制改革,资本市场直接融资功能提升,推动我国金融供给侧改革进一步深化,加大粤港澳地区资本市场改革力度,为本土科创企业提供融资发展便利。

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》主要内容

资料来源:中国人民银行,恒大研究院

返回基金排行,查看更多

评论